La mayoría de las solicitudes VARA no se estancan porque la empresa sea débil. Se estancan porque se eligió la categoría equivocada, o el expediente estaba incompleto, sin la evidencia de cumplimiento, gobernanza y capital que espera la autoridad.
La Autoridad Reguladora de Activos Virtuales regula las actividades de activos virtuales en el Emirato de Dubái, fuera de la zona franca financiera del DIFC. Para intercambios, custodios, corredores y gestores de activos, suele ser el camino creíble para operar a gran escala, un régimen real con reglamentos definidos en lugar de ambigüedad.
Las licencias VARA se emiten por actividad. Cada categoría, intercambio, corretaje, custodia, préstamo, gestión, asesoría, conlleva sus propios requisitos de capital, cumplimiento y gobernanza. Acertar en esta clasificación desde el principio es la decisión más importante de todo el proceso, porque determina todo lo que viene después.
Mi función es evaluar su elegibilidad con honestidad, confirmar la categoría correcta, estructurar su empresa y sustancia adecuadamente, y preparar la documentación para cumplir con las expectativas de VARA, mientras planifico la banca desde el primer día, utilizando siete años de experiencia dentro de los bancos de los EAU.
El error más común en VARA: solicitar bajo la categoría de actividad equivocada, o presentar un expediente que parece un paquete de constitución de empresa en lugar de una solicitud regulatoria. VARA espera un modelo de negocio claro, personal calificado, marcos sólidos de AML y KYC, gobernanza y capital adecuado. Nos preparamos para ello desde el principio.