La maggior parte delle società degli EAU che fatica ad aprire un conto bancario non manca di un documento. Manca di un profilo coerente, e questo è qualcosa che una semplice checklist non può risolvere.
Le banche degli EAU operano secondo quadri di compliance dettagliati. I responsabili di relazione e i team di compliance esaminano non solo quali documenti vengono presentati, ma come viene spiegato il modello di business, se l'attività ha senso rispetto al tipo di licenza, come si prevede che funzioni il flusso di cassa della società e se il profilo dei soci solleva segnali di compliance ancora prima che il fascicolo raggiunga chi deve decidere.
Ho iniziato la mia carriera con sette anni all'interno del settore bancario degli EAU, presso Barclays e ADCB a Dubai, esaminando richieste di conti aziendali, partecipando a discussioni di compliance e comprendendo esattamente cosa rende un fascicolo solido o debole dal punto di vista della banca. Nel decennio successivo, lavorando nella costituzione di società prima di fondare XILLION, quell'esperienza bancaria ha plasmato ogni caso bancario che gestisco.
XILLION non affronta il settore bancario come un semplice esercizio di consegna documenti. Lo affrontiamo come un esercizio di preparazione e posizionamento del profilo. L'obiettivo è presentare un fascicolo che il team di compliance di una banca possa comprendere, verificare e approvare, non un fascicolo assemblato rapidamente da una checklist standard senza pensare a come verrà letto da chi lo esamina.
Il motivo più comune per cui i conti correnti aziendali negli EAU vengono respinti: una descrizione dell'attività vaga o generica che non spiega chiaramente cosa fa l'azienda, chi sono i suoi clienti e come circoleranno i fondi. Le banche devono comprendere la Sua attività prima di poterla bancarizzare. XILLION scrive questa narrativa dal punto di vista della compliance, perché ne ho lette migliaia dall'altra parte della scrivania.
Esaminiamo l'attività della società, la licenza, la struttura proprietaria, la nazionalità dei soci, i tipi di transazioni previsti e il modello di business prima di effettuare qualsiasi approccio bancario. Se qualcosa rischia di creare una criticità di compliance, la affrontiamo prima della presentazione anziché dopo un rifiuto.
Nessuna approvazione di conto bancario può essere garantita da alcun consulente. L'approvazione finale è sempre a discrezione della banca. Ma un fascicolo correttamente preparato dalla società giusta, presentato alla banca giusta, offre alla richiesta una possibilità di successo notevolmente maggiore, ed è questa la differenza che XILLION è costruita per offrire.