تأسيس أعمال العملات المشفّرة وويب3 في الإمارات

العملات المشفّرة وويب3.
مبنية على الرخصة الصحيحة.

تُعد الإمارات من أكثر الولايات القضائية تقدّمًا في العالم في مجال العملات المشفّرة وويب3. وتساعد XILLION المؤسسين وشركات البلوك تشين وشركات الأصول الرقمية ومشاريع ويب3 على فهم المسار التنظيمي الصحيح، سواء كان ذلك ترخيصًا من VARA في دبي، أو إطار الأصول الرقمية في ADGM بأبوظبي، أو رخصة منطقة حرة مُهيكَلة على نحو سليم لأنشطة ويب3 غير الخاضعة للتنظيم.

احجز مكالمة WhatsApp +971 50 158 5088Telegram @xillion_ae
VARA
العملات المشفّرة في دبي
الجهة التنظيمية
ADGM
أبوظبي
الإطار
Web3
المنطقة الحرة
الخيارات
12+
سنوات في الإمارات
الخبرة
المشهد في الإمارات

لماذا الإمارات هي
مركز عالمي للعملات المشفّرة

أرست الإمارات واحدًا من أشمل الأطر التنظيمية وأكثرها استشرافًا للمستقبل في مجال العملات المشفّرة والأصول الرقمية في العالم. بدلًا من حظر القطاع أو تجاهله، أنشأت الإمارات جهات تنظيمية مخصصة وأطرًا للترخيص وبيئات اختبار للابتكار لجذب الأعمال الجادة في مجال الأصول الرقمية.

أنشأت دبي هيئة تنظيم الأصول الافتراضية VARA بوصفها الجهة التنظيمية الرئيسية لمزوّدي خدمات الأصول الافتراضية العاملين ضمن دبي خارج DIFC. وتنظّم VARA أنشطة تشمل تبادل الأصول الافتراضية والوساطة والحفظ والاستشارات والإقراض والخدمات ذات الصلة. وأي عمل يمارس هذه الأنشطة المنظَّمة في دبي يحتاج إلى رخصة من VARA.

يمتلك سوق أبوظبي العالمي إطاره الخاص للأصول الرقمية من خلال هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA)، الذي يشمل أعمال الأصول الرقمية العاملة ضمن ولاية ADGM القضائية. ويتسم ADGM بأهمية خاصة لأعمال العملات المشفّرة ذات المستوى المؤسسي والصناديق وأمناء الحفظ ومديري الأصول.

لا تتطلب كل أعمال العملات المشفّرة وويب3 رخصة خاضعة للتنظيم. فاستشارات تقنية البلوكتشين، وتطوير ويب3، ومنصات NFT دون وساطة مالية، ومنتجات البرمجيات ذات الصلة بالعملات المشفّرة، والأنشطة المماثلة قد تُهيكَل بموجب رخص مناسبة في المنطقة الحرة أو البر الرئيسي دون خضوعها لتنظيم VARA، بحسب الطبيعة المحددة للنشاط.

يُعدّ اختيار المسار الخاطئ، سواء بالتأسيس دون رخصة مطلوبة أو بسلوك مسار خاضع للتنظيم ومكلف دون داعٍ، من أكثر الأخطاء تكلفة في تأسيس أعمال العملات المشفّرة بالإمارات. تراجع XILLION النشاط بصدق قبل التوصية بأي مسار محدد.

المسارات التنظيمية

العملات المشفّرة وويب3 في الإمارات
مسارات الترخيص

VARA دبيالجهة التنظيمية الرئيسية للأصول الافتراضية في دبي، والمعنية بمنصات التداول والوسطاء وأمناء الحفظ والمستشارين ومنصات الإقراض العاملة في دبي خارج نطاق DIFC.
ADGM / FSRAإطار سوق أبوظبي العالمي لأعمال الأصول الرقمية المؤسسية والصناديق وأمناء الحفظ ومديري الأصول العاملين ضمن ADGM.
DIFCمركز دبي المالي العالمي، أنشطة الرموز الرقمية الخاضعة للتنظيم والخدمات المالية للعملات المشفّرة ضمن نطاق اختصاص DIFC.
رخصة المنطقة الحرةلأنشطة ويب3 والبلوك تشين والرموز غير القابلة للاستبدال (NFT) والميتافيرس والتكنولوجيا والاستشارات غير الخاضعة للتنظيم التي لا تتطلب تنظيم VARA أو FSRA.
العملات المشفّرة في DMCCلدى DMCC مركز مخصّص للعملات المشفّرة يوفّر التراخيص المناسبة لأعمال الأصول الرقمية القائمة في منطقة DMCC الحرة.
IFZA / RAKEZمسارات فعّالة من حيث التكلفة في المناطق الحرة لتقنية البلوك تشين، واستشارات ويب3، وتطوير برمجيات العملات المشفّرة، والأنشطة الرقمية غير الخاضعة للتنظيم.
البر الرئيسيلبعض الأنشطة التكنولوجية والاستشارية المرتبطة بالعملات المشفّرة والتي لا تنطوي على خدمات الأصول الافتراضية الخاضعة للتنظيم.
بيئة الابتكار التجريبيةتوفّر كلٌّ من VARA وFSRA ترتيبات بيئة اختبارية (Sandbox) لنماذج أعمال العملات المشفّرة المبتكرة المؤهلة في مراحلها المبكرة من التطوير.

تتغيّر المتطلبات التنظيمية باستمرار. تراجع XILLION المتطلبات الحالية والمسار الصحيح قبل بدء أي طلب.

العملية

من مراجعة النشاط
إلى إصدار الرخصة

1

تقييم النشاط

نراجع نشاط العملات المشفّرة أو ويب3 بدقة لتحديد ما إذا كان التنظيم مطلوبًا وتحت أي جهة مختصة في الإمارات.

2

اختيار المسار

نوصي بمسار VARA أو ADGM أو DIFC أو المنطقة الحرة أو مسار آخر مناسب استنادًا إلى نموذج العمل والمتطلبات التنظيمية.

3

تجهيز المستندات

نعدّ طلب الرخصة وخطة العمل وسياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وجميع المستندات التنظيمية المطلوبة.

4

الطلب

ننسّق تقديم الرخصة مع الجهة المختصة ونتولى أي طلبات لمعلومات إضافية أثناء المراجعة.

5

ما بعد الترخيص

نرشدك في إجراءات التأشيرة والنهج المصرفي والتزامات الامتثال المستمرة بعد إصدار الرخصة.

من ندعم

مصمَّمة للجادّين
مؤسسو أعمال العملات المشفّرة وويب3

منصّات تداول العملات المشفّرة

منصات تبادل وتداول الأصول الافتراضية التي تتطلب ترخيصًا تنظيميًا من VARA أو ADGM للعمل في الإمارات بصورة قانونية وموثوقة.

خدمات الحفظ والمحافظ

أمناء حفظ الأصول الرقمية ومزوّدو خدمات المحافظ العاملون بموجب الأطر التنظيمية للأصول الافتراضية في الإمارات، بما في ذلك فئة رخصة الحفظ لدى VARA.

Web3 وسلسلة الكتل (Blockchain)

شركات تقنية البلوكتشين ومطوّرو ويب3 ومنصّات الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT) ومشاريع الميتافيرس التي لا تتطلّب ترخيصاً منظّماً، مهيكلة ضمن رخص المنطقة الحرة المناسبة.

الاستشارات في العملات المشفّرة

أعمال الاستشارات المتعلقة بالأصول الرقمية وإدارة الصناديق، مع توجيه صادق حول ما إذا كان الترخيص الخاضع للتنظيم أو غير الخاضع له هو الأنسب للنشاط المحدّد.

واقع الخدمات المصرفية

الخدمات المصرفية للعملات المشفّرة في الإمارات
يتطلب إعداداً صادقاً

تواجه أعمال العملات المشفّرة وويب3 بعضاً من أصعب الظروف المصرفية في الإمارات. ورغم أن الرخصة التنظيمية تحسّن فرص الحصول على الخدمات المصرفية تحسّناً كبيراً، فإنها لا تضمن الموافقة. وتساعد XILLION في إعداد أقوى ملف ممكن قبل التوجّه إلى أي بنك، مستندةً إلى سبع سنوات من الخبرة المصرفية المباشرة في الإمارات.

اسأل عن الخدمات المصرفية للعملات المشفّرةTelegram

اختيار البنك

لا تقبل كل المصارف الإماراتية أعمال العملات المشفّرة. وتحدّد XILLION الخيارات المصرفية الأنسب لنشاط العملات المشفّرة المحدد ونوع الرخصة وملف المساهمين.

إعداد الملف

إن ترخيص VARA أو ADGM، وإطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، وخطة العمل، والوصف الواضح للمعاملات، تعزّز بشكل كبير طلب الخدمات المصرفية للشركات الخاص بعمل في مجال العملات المشفّرة.

بلا ضمانات

لا يمكن لأي مستشار ضمان الموافقة على فتح حساب مصرفي للعملات المشفّرة. فالقرارات النهائية تعود بالكامل إلى فريق الامتثال في المصرف. وXILLION صريحة بشأن ذلك منذ البداية.

الخيارات الدولية

حيث تكون الخدمات المصرفية في الإمارات محدودة، تقدّم XILLION المشورة بشأن البدائل المصرفية الدولية الملائمة لملف الشركة تحديداً ونشاطها ووضعها التنظيمي.

المستندات والأسئلة الشائعة

ما الذي تحتاجه
والأسئلة الشائعة

تختلف المتطلبات اختلافاً كبيراً باختلاف المسار التنظيمي والنشاط والجهة المختصة. تؤكد XILLION القائمة الدقيقة بعد مراجعة نموذج العمل تحديداً، وقبل إعداد أي مستندات.

المستندات المطلوبة عادةً
نسخ جوازات السفر والسير الذاتية لجميع المؤسسين والمديرين
خطة عمل مفصّلة وورقة بيضاء عند الاقتضاء
سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وإطار الامتثال
بنية التكنولوجيا وتوثيق المنصّات
مصدر الأموال ومصدر الثروة لجميع المساهمين
مخطّط الهيكل المؤسسي وإقرار المالك المستفيد النهائي
التوقعات المالية ومعلومات كفاية رأس المال
الرخص أو الموافقات التنظيمية القائمة في ولايات قضائية أخرى
هل تحتاج كل أعمال العملات المشفّرة في دبي إلى رخصة VARA؟

لا. تحتاج الشركات التي تزاول أنشطة أصول افتراضية خاضعة للتنظيم في دبي عموماً إلى رخصة من VARA. غير أن شركات تقنية البلوكتشين، ومطوّري ويب3، وبعض الأعمال ذات الصلة بالعملات المشفّرة قد تعمل بموجب رخص مناسبة في المنطقة الحرة أو البر الرئيسي دون خضوعها لتنظيم VARA، بحسب الطبيعة الدقيقة للنشاط.

VARA هي الجهة المنظّمة في دبي لمزوّدي خدمات الأصول الافتراضية العاملين في دبي خارج DIFC. أما FSRA التابعة لـADGM فهي الجهة المنظّمة في أبوظبي لأعمال الأصول الرقمية ضمن نطاق ADGM. ويتوقف الاختيار على نموذج العمل والسوق المستهدف وملف المستثمر والولاية القضائية المفضّلة. وكلا الإطارين موثوق ومعترف به دولياً.

ذلك ممكن لكنه صعب. وحيازة رخصة VARA أو ADGM تساعد كثيراً. غير أن موافقة البنك تعتمد في النهاية على النشاط المحدّد وإطار الامتثال وطبيعة المساهمين ومدى تقبّل البنك المعني للمخاطر. ولا يمكن ضمان أي نتيجة؛ إذ تعود الموافقة النهائية إلى فريق الامتثال في البنك، لا إلى المستشار.

تتوقف المدد الزمنية لترخيص VARA على فئة الرخصة، واكتمال الطلب، وعملية المراجعة التنظيمية. وتُراجَع بعض الفئات أسرع من غيرها. وتقدّم XILLION مدداً زمنية واقعية بعد مراجعة نموذج العمل تحديداً، دون أي وعود زائفة بشأن التوقيت.

قد تتطلب أعمال الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT) تنظيمًا من VARA أو لا تتطلبه، تبعًا لما إذا كانت هذه الرموز تُعدّ أصولًا افتراضية بموجب التعريف التنظيمي في الإمارات. وتعمل بعض منصات NFT بموجب رخص مناطق حرة مناسبة دون VARA. تراجع XILLION نموذج NFT المحدد قبل التوصية بأي مسار تأسيس.

نعم. أرست الإمارات واحدًا من أكثر الأطر التنظيمية للعملات المشفّرة شمولًا واحترامًا على الصعيد الدولي. إذ توفّر VARA وADGM وDIFC مسارات ترخيص واضحة وموثوقة تحظى باعتراف متزايد من الجهات المصرفية والمؤسسية حول العالم، مما يجعل الإمارات مركزًا عالميًا حقيقيًا للأصول الرقمية.

لا. تخضع الموافقة النهائية على الرخصة دائماً لمراجعة الجهة التنظيمية وموافقتها. وتُعدّ XILLION أقوى طلب ممكن وترشد العملية بصدق، دون تقديم أي ضمانات زائفة بشأن الموافقة على الرخصة أو النتائج المصرفية.

جاهز للانطلاق

ابنِ أعمالك في العملات المشفّرة
على الأساس الصحيح.

احجز استشارة مباشرة مع عمران مرزا واحصل على مراجعة صادقة لنشاطك في العملات المشفّرة أو ويب3، والمسار التنظيمي الصحيح، وأكثر مسارات التأسيس في الإمارات عمليةً لنموذج عملك.

احجز مكالمة WhatsApp +971 50 158 5088Telegram @xillion_ae
يُرجى الملاحظة: تخضع الرسوم الحكومية واللوائح والمدد الزمنية للإجراءات للتغيير من قِبل الجهات المختصة دون إشعار مسبق. يُرجى التواصل معنا للحصول على أحدث المتطلبات المنطبقة على حالتك.